比特派会风控吗？老用户用满三年，说说冻账概率大不大怎么应对

在使用比特派这个服务的过程当中, 我已经坚持了三年的时间。在这一段时间里面, 曾经遇到过一次风控的情况, 导致账户被封禁了两天时间。

关于风控这一问题, 它从来都不是询问会不会发生的层面, 而是需要关注在哪种具体的操作行为之下会触发这个机制。下面我将阐述我在实际使用中碰到的具体情况, 以此来为同样存在担忧的用户提供一个参考内容。

比特派会冻账吗

在那次情况当中, 我因为突然之间从那个交易所的地方转入了一笔比较庞大的U进来, 这个进入的金额数量要比日常操作的金额水平高出好几倍这么多, 然后就导致了这个系统直接触发了一个延迟入账的那个机制, 最终并不是导致了永久性的封号结果,而是变成了需要等待两个交易日也就是T加2之后才能实际到账的情况, 在这个等待等待的期间, 应用程序里面一直持续地显示着处理中的状态信息, 而整个客服部门的响应速度也是相对比较缓慢的, 我就连续提交了三个工单请求协助, 最后才终于有客服人员过来进行接洽了。

在日常那些小额的转账, 还有像定投那样有节奏的行为面前, 基本上是不会碰到风控这一说的。真正比较容易遇到麻烦的是: 在很短的时间内金额发生了剧烈的变化, 或者是从那些注册没多久就出现的交易所地址转进资金, 又或者是频繁的把这些钱拆分成很多笔小金额的往外转。

比特派风控怎么解

遇到这种情况, 速度最快的解决办法是在App里面去提交一个申诉, 把你交易的来源还有用途都写得特别清楚, 再把那个交易所提币记录相关的截图给附上。

我自己亲身的经历是过了两天账户就给解封了, 本金没有少一分钱, 只不过那几个钱暂时被锁住不能动罢了。如果你的金额特别巨大又或者涉及了好几笔交易的话, 那么这个解冻的过程可能会拖上一周或者更长的时间才行。

在提出申诉的时候,千万不要仅仅只丢出一些截图了事,应当把交易的哈希值、发生的时间戳以及对方的地址全部都清楚地列出来,这样客服方面在处理这件事情时会变得快很多。 我自己在处理第一个工单的时候就因为这一点遭遇了麻烦, 前后被来回追问了好几轮, 才最终把这些必要的材料全部补充完整。

风控机制这个玩意儿, 说实话并不是什么坏事儿, 毕竟大家伙儿的钱包里头放着的都是真金白银嘛。只要你不去搞那些乱七八糟的异常操作, 就是平平常常去正常使用的话, 那么大概率情况下, 你这辈子都碰不到那种被风控打扰的情况。